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Valore Armonia

 Polizza di investimento multiramo e doppia gestione separata

L’armonia che dà valore ai tuoi investimenti

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Investimento prudente

Puoi investire la tua liquidità nelle due Gestioni Separate con l’obiettivo di preservare il capitale da te investito e, a partire dal 1° marzo 2027, puntare anche alle performance di tre fondi interni Unit Linked.
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Garanzia capitale

Con Valore Armonia hai una garanzia sul capitale investito nella componente di Gestione Separata, alla 5ª e 10ª ricorrenza annuale, in caso di riscatto totale o in qualsiasi momento in caso di decesso.
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Versamenti accessibili

Puoi investire a partire da un premio di 2.500 euro e incrementare il tuo investimento successivamente con versamenti aggiuntivi.
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Investimento responsabile

Puoi indirizzare sin da subito i tuoi bisogni di sostenibilità grazie alla presenza di sottostanti rispondenti a tali esigenze.

Cos’è e perché scegliere Valore Armonia di AXA MPS?

Valore Armonia è la polizza multiramo di AXA MPS che combina in un’unica soluzione sicurezza e opportunità di rendimento.

È una soluzione che ti offre la possibilità di investire il tuo capitale da un minimo del 70% fino ad un massimo del 100%  in Gestioni Separate, che offrono protezione al tuo investimento, e fino ad un massimo del 30% in fondi Unit Linked Interni* dedicati, che puntano a cogliere le opportunità di crescita dei mercati finanziari.

Con Valore Armonia di AXA MPS la componente destinata alle Gestioni Separate prevede una ripartizione all’80% nella Gestione Separata MPV PLUS a fondo utili e il 20% nella Gestione Separata MPV12.

Come funziona Valore Armonia di AXA MPS

A seconda dell’importo del capitale che intendi investire puoi scegliere tre linee di investimento distinte: 

  • Linea Standard versamento minimo di 2.500 € fino a un massimo 150.000 € 
  • Linea Executive versamento maggiore di 150.000 € fino a un massimo 5.000.000 €
  • è presente anche la Linea Conversion a cui possono aderire tutti coloro che investono capitali provenienti da precedenti polizze AXA MPS. Questa Linea prevede caratteristiche personalizzate per tali esigenze.

Hai anche la possibilità di incrementare il tuo investimento nel tempo con dei versamenti aggiuntivi, dal valore minimo di 250 € (con multipli di 100€).

Inoltre, con la Gestione Separata MPV Plus, la Gestione Separata MPV12 e il Fondo AXA MPS Strategia Sostenibile ESG puoi indirizzare sin da subito l’investimento verso aziende più trasparenti e responsabili, in relazione al tema della sostenibilità.

*se hai sottoscritto prima del 1° marzo 2027 investi il 100% del premio iniziale esclusivamente nella componente Gestione Separata (con una ripartizione fissa 80% MPV PLUS e 20% MPV12). A partire dal 1° marzo sia per i nuovi contratti che per i contratti già in essere potrai investire anche nella componente Unit Linked nel rispetto delle percentuali di investimento previste (per maggiori informazioni puoi far riferimento alle Condizioni di Assicurazione).

Valore Armonia è disponibile presso le filiali Banca Monte dei Paschi di Siena e Banca Widiba.

Prima della sottoscrizione, leggere attentamente il Set Informativo.

Scopri le garanzie di Valore Armonia

 

Nel caso di richiesta di riscatto totale del tuo investimento, ti sarà riconosciuto il capitale rivalutato nelle due Gestioni Separate a cui va aggiunto l’eventuale controvalore delle quote possedute nei Fondi Unit linked.

Se il riscatto totale avviene a scadenze contrattuali predeterminate – entro tre mesi successivi alla 5° o 10° ricorrenza annuale di polizza - hai la certezza di ottenere il premio investito su tale componente di Gestione Separata, al netto di eventuali riscatti parziali o switch.

 

In caso di decesso, è prevista una maggiorazione per la componente Unit Linked. Ai beneficiari in caso di morte, oltre al riconoscimento del capitale rivalutato nelle due Gestioni Separate almeno pari ai premi investiti – al netto di riscatti parziali e/o switch –, sarà versato il controvalore delle quote possedute nei Fondi Unit Linked maggiorato fino a un massimo di 5.000€ variabile a seconda dell’età al decesso.

AXA MPS, in occasione della quinta rivalutazione annuale ti riconoscerà una extra rivalutazione da aggiungere alla rivalutazione sia della Gestione Separata MPV12 sia della Gestione Separata MPV PLUS. Questa extra rivalutazione sarà assegnata in occasione della quinta rivalutazione.

A chi è rivolto

"Ho un piccolo capitale messo da parte, con Valore Armonia posso proteggerlo nel tempo, usufruendo anche di una extra-rivalutazione. E se un domani volessi aumentarlo, potrò sempre fare dei versamenti ulteriori."

Rosa, 38 anni, insegnante

"Con Valore Armonia posso puntare su una gestione prudente di un somma per me importante, senza però perdere la possibilità, in un prossimo futuro, di poter investirne una parte in fondi che puntano alle opportunità di mercato."

Riccardo, 49 anni, freelancer

"Ho già un capitale investito in un prodotto AXA e ora sono interessato a trovare una soluzione che mi dia più sicurezza, che tuteli i guadagni già maturati. Con Valore Armonia, posso reinvestire questa somma perché il prodotto mi garantisce il capitale e il consolidamento dei rendimenti realizzati ogni anno dalle gestioni separate"

Fausto, 65 anni, dirigente

Domande frequenti

Il futuro inizia dai nostri sogni

AXA offre soluzioni di investimento, risparmio e previdenza pensate per proteggere i tuoi progetti e quelli dei tuoi cari

andamento fondi

Valuta al meglio il tuo investimento

Set informativo

Nome Tipologia Download
Valore Armonia - Kid Linea Standard Documentazione contrattuale Download Scarica Valore Armonia - Kid Linea Standard
Valore Armonia - Kid Linea Executive Documentazione contrattuale Download Scarica Valore Armonia - Kid Linea Executive
Valore Armonia - Kid Linea Conversion Documentazione contrattuale Download Scarica Valore Armonia - Kid Linea Conversion
Valore Armonia - DIP Aggiuntivo IBIP Documentazione contrattuale Download Scarica Valore Armonia - DIP Aggiuntivo IBIP
Valore Armonia - Condizioni di Assicurazione Documentazione contrattuale Download Scarica Valore Armonia - Condizioni di Assicurazione
Valore Armonia - Informativa Privacy Documentazione contrattuale Download Scarica Valore Armonia - Informativa Privacy
Valore Armonia - Modulo di proposta Documentazione contrattuale Download Scarica Valore Armonia - Modulo di proposta
Valore Armonia - Modulo di proposta Widiba Documentazione contrattuale Download Scarica Valore Armonia - Modulo di proposta Widiba

Documenti utili

Nome Tipologia Download
Valore Armonia - Documento su Conflitto di interessi Documento Generico Download Scarica Valore Armonia - Documento su Conflitto di interessi
Valore Armonia - Regolamento Fondi Interni Regolamento Download Scarica Valore Armonia - Regolamento Fondi Interni
Valore Armonia - Regolamenti delle Gestioni Separate MPV PLUS e MPV12 Regolamento Download Scarica Valore Armonia - Regolamenti delle Gestioni Separate MPV PLUS e MPV12

Private Choice Plus - Regolamento Fondi Esterni

Clicca qui per leggere la Comunicazione sulle fusioni delle Gestioni Separate di AXA MPS, con effetto dal 01/01/2025.

Alcuni fondi hanno cambiato la denominazione, clicca qui per ulteriori informazioni.

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InvestiPlan

InvestiPlan è una polizza multiramo flessibile e innovativa. Ti permette di scegliere se investire in un’unica soluzione versando un premio unico o investire direttamente a più riprese scegliendo sin da subito dei premi ricorrenti.

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Documenti KIDs

Documenti specifici contenenti le informazioni chiave

Informativa sostenibilità

Informativa precontrattuale e periodica in materia di sostenibilità

AXA MPS Strategia Sostenibile ESG

La UL AXA MPS Strategia Sostenibile ESG persegue una strategia di investimento che promuove alcune caratteristiche ambientali e sociali come previsto dall'articolo 8 della SFDR. Tuttavia, non ha come obiettivo un investimento sostenibile ai sensi dell’art.9 della SFDR.
Gli investimenti si focalizzeranno su criteri ambientali, sociali e di governance aziendale (ESG) con una particolare attenzione agli impatti sociali positivi, alla sostenibilità e alla responsabilità.
Nessun indice è stato designato per la UL come benchmark di riferimento ai fini dell'SFDR.
Le caratteristiche ESG che la UL promuove sono perseguite dal seguente approccio:

  • un minimo del 80% degli investimenti della UL sarà effettuato in fondi o attività classificati come Articolo 8 o 9 secondo la normativa SFDR.
  • gli investimenti saranno effettuati principalmente in fondi che dichiarano tutti un obiettivo ESG o Sostenibile e hanno almeno una o più delle seguenti caratteristiche:
    • rispettano criteri "SRI" (Investimenti socialmente responsabili ");
    • investono per favorire un’economia "green”, o hanno come obiettivo un impatto "verde" o "sociale";
    • rispettano i criteri ESG nell'ambito del processo di due diligence degli investimenti previsto dalle società appartenenti al Gruppo AXA s.a., che ha sviluppato una metodologia proprietaria per la valutazione ESG dei fondi oggetto di possibile investimento. Ai fondi oggetto dell’analisi viene assegnato un punteggio (in una scala da 0 a 5) ed è stato fissato un livello minimo di 3 per essere elegibili.